近日，北京市金融工作局下發(fā)的《關(guān)于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)自查工作的補充通知》，要求在8月24日發(fā)布的《關(guān)于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)自查工作的通知》的基礎(chǔ)上，2018年10月15日前，再提交89項自律檢查和行政核查材料。

值得注意的是，此次要求遞交的89項材料，如發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等材料不真實性，實行“一票否決制”。

補充通知要求，對于材料清單，網(wǎng)貸機構(gòu)需要補充提交的資料包括公司基本情況、公司制度文件及相關(guān)證明材料、合同文本及相關(guān)證明材料、財務(wù)資料及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、存管銀行、信息披露、信息安全、說明類文檔、其他資料等9類共89項。

此外，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于北京P2P網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》。公告指出，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會將對北京市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）機構(gòu)開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。本次合規(guī)自律檢查目的是，督促北京市網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，回歸信息中介本質(zhì)定位；同時，正本清源、市場出清，引導(dǎo)行業(yè)良性退出。

公告顯示，本次的自律檢查由北京互金協(xié)會主導(dǎo)，自9月10日啟動直至11月30日結(jié)束，為期80天；檢查組對以下十個方面進行嚴格檢查：

1．是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；

2．是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；

3．是否為自身或變相為自身融資；

4．是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息；

5．是否對出借人實行了剛性兌付；

6．是否對出借人進行風(fēng)險評估并進行分級管理；

7．是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息；

8．是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；

9．是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品）；

10．是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

【來源：藍鯨TMT網(wǎng)               作者：程錦沁】