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一、“虛擬貨幣”已成過(guò)街老鼠

2017年9月4日，央行等7部委聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》(下稱(chēng)“公告”)，公告要求各類(lèi)代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止。另外公告還提示代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

值得注意的是該公告提出發(fā)行融資中使用的代幣與現(xiàn)實(shí)中使用的法定貨幣在屬性和法律定位上做出了較為明確的區(qū)分，而如果說(shuō)央行公告僅僅是對(duì)“虛擬貨幣”與法定貨幣作出明確區(qū)隔，而對(duì)“虛擬貨幣”還沒(méi)有作出定性的話(huà)，在之后的9月13日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示》中，則明確指出比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ)，另外還提到，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢(qián)、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具，可謂是把以比特幣為代表的”虛擬貨幣”正式定性為違法犯罪活動(dòng)的工具。

隨著監(jiān)管層和行業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)提示出臺(tái)，業(yè)內(nèi)專(zhuān)家也開(kāi)始對(duì)“虛擬貨幣”口誅筆伐。亞太未來(lái)金融研究院執(zhí)行院長(zhǎng)杜艷認(rèn)為，各類(lèi)比特幣交易場(chǎng)所的設(shè)立既未經(jīng)批準(zhǔn)，也未有監(jiān)管，為做大交易規(guī)模，不惜提供融資融幣等杠桿交易，加劇了價(jià)格的震蕩和泡沫化，公眾在未受任何法律保護(hù)的情況下參與此類(lèi)交易，潛藏巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)。還有眾多專(zhuān)家認(rèn)為，這些活動(dòng)借用”虛擬貨幣”創(chuàng)新概念，實(shí)現(xiàn)對(duì)各類(lèi)非法金融活動(dòng)的包裝，利用比特幣及各類(lèi)”虛擬貨幣”難以追蹤的特性，讓監(jiān)管層對(duì)非法金融活動(dòng)的識(shí)別、界定和打擊變得更為困難。

隨著比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)及OKcoin先后發(fā)布關(guān)停公告，關(guān)于“虛擬貨幣”定位的爭(zhēng)議上升到頂點(diǎn)。

二、“虛擬貨幣”如何定義

關(guān)于”虛擬貨幣”如何界定，多個(gè)國(guó)家或組織都有論述。

早在2013年12月中國(guó)人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》中就明確比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。

隨后在2014年，歐洲銀行管理局也給出了“虛擬貨幣”的定義，即”虛擬貨幣”是價(jià)值的一種數(shù)字表達(dá)，它不是由中央銀行或某個(gè)公共權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)行，也不一定與某一法定貨幣掛鉤，但被自然人或法人接受用于支付手段，可以進(jìn)行電子化轉(zhuǎn)移、儲(chǔ)藏和交易。

另外，國(guó)際清算銀行下屬組織CPMI(支付與市場(chǎng)研究委員會(huì))也對(duì)“虛擬貨幣”做出了解釋?zhuān)麄冋J(rèn)為比特幣隸屬于數(shù)字貨幣的一種，而數(shù)字貨幣是一種資產(chǎn)，這一點(diǎn)如同其他許多貨幣一樣，可以被用來(lái)作為支付手段，但同時(shí)并不與一種主權(quán)貨幣必然相聯(lián)系，沒(méi)有任何實(shí)體、任何官方權(quán)威的背書(shū)。

綜上所述，其實(shí)多個(gè)權(quán)威機(jī)構(gòu)在對(duì)以比特幣為代表的“虛擬貨幣”都有定性，該“虛擬貨幣”與法定貨幣或主權(quán)貨幣沒(méi)有聯(lián)系。

歐洲銀行管理局和CPMI除了對(duì)“虛擬貨幣”定性以外，也分別談到“虛擬貨幣”還是有其價(jià)值和作用。例如歐洲銀行管理局認(rèn)為，“虛擬貨幣”是價(jià)值的數(shù)字化表現(xiàn)形式。它具有一定的價(jià)值，再有，“虛擬貨幣”可以具備“交換中介”的職能，被自然人或法人用作支付手段從他人處獲得物品或服務(wù);也可以用來(lái)進(jìn)行電子化儲(chǔ)存、轉(zhuǎn)移和交易。不同的“虛擬貨幣”被接受和使用的范圍不同，可以在很大范圍內(nèi)被廣泛接受，也可以只局限于某個(gè)社群內(nèi)。

CPMI則認(rèn)為，以比特幣為代表的“虛擬貨幣”雖然本身并無(wú)價(jià)值，也無(wú)法和法定貨幣等量齊觀，但是它因?yàn)楸槐姸嗳苏J(rèn)可并傳播，從某種程度上已經(jīng)被認(rèn)同它的人賦予了價(jià)值和功能。

此外在《區(qū)塊鏈新經(jīng)濟(jì)藍(lán)圖及導(dǎo)讀》一書(shū)中對(duì)貨幣以及“虛擬貨幣”的定義又有了重新的梳理，該書(shū)談到狹義貨幣和廣義貨幣兩個(gè)概念。狹義貨幣是指以金錢(qián)或者財(cái)貨為基礎(chǔ)，而廣義貨幣是指 “被許多人使用或接受的性質(zhì)或狀態(tài)”，而“數(shù)字貨幣的基礎(chǔ)是一種用戶(hù)之間的價(jià)值共識(shí)”屬于廣義貨幣的認(rèn)知。

該書(shū)進(jìn)一步談到，比特幣是當(dāng)持有者認(rèn)可比特幣的價(jià)值并通過(guò)共識(shí)將此價(jià)值廣泛傳播之時(shí)、當(dāng)市場(chǎng)認(rèn)可比特幣等數(shù)字貨幣的價(jià)格并與其他貨幣發(fā)生交易互動(dòng)之時(shí)，比特幣這樣的數(shù)字貨幣作為人們的價(jià)值載體，通過(guò)市場(chǎng)確立了價(jià)格。

這也進(jìn)一步說(shuō)明以比特幣為代表的”虛擬貨幣”本身并無(wú)固定內(nèi)在價(jià)值，其價(jià)值是取決于市場(chǎng)上持有人和投資者的價(jià)值共識(shí)來(lái)判斷，當(dāng)認(rèn)可這種“虛擬貨幣”擁有價(jià)值的人越多，它的價(jià)值就越大。換句話(huà)說(shuō)“虛擬貨幣”本身沒(méi)有價(jià)值，它是被人們所賦予的。

三、“虛擬貨幣”與區(qū)域幣的比較與借鑒

在百度百科中，對(duì)代幣的解釋是運(yùn)用代幣并編制一套相應(yīng)的激勵(lì)系統(tǒng)來(lái)符合要求的目標(biāo)行為表現(xiàn)進(jìn)行肯定和獎(jiǎng)勵(lì)，引申到比特幣，其核心就是讓每個(gè)節(jié)點(diǎn)參與競(jìng)爭(zhēng)和記賬，通過(guò)代幣機(jī)制來(lái)鼓勵(lì)那些遵守規(guī)則參與記賬的節(jié)點(diǎn)，其本質(zhì)就是公有鏈機(jī)制的獎(jiǎng)勵(lì)制度，也是比特幣賬簿擁有記賬權(quán)力的證明。

現(xiàn)如今互聯(lián)網(wǎng)上出現(xiàn)的眾多論壇上出現(xiàn)的論壇幣各類(lèi)電子折扣券、打車(chē)紅包功能特性和比特幣的功能特性相似。無(wú)論是論壇幣還是電子券其本質(zhì)都是一種獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，它們被用作該網(wǎng)站的贊助、捐獻(xiàn)和打賞，并同時(shí)用于激勵(lì)用戶(hù)，增加用戶(hù)對(duì)社區(qū)或企業(yè)的參與和認(rèn)可。而比特幣和上述幣種一樣是激勵(lì)用戶(hù)遵守規(guī)則，并增加用戶(hù)對(duì)比特幣社區(qū)的參與和認(rèn)可。

比特幣與上述區(qū)域幣最大的不同是缺乏約束機(jī)制，目前市場(chǎng)上的各類(lèi)電子折扣券、打車(chē)紅包以及論壇幣等這些電子代幣都有其特定的約束機(jī)制，比如只能在指定區(qū)域使用或者是只能在某些功能上使用。再比如使用領(lǐng)域定向、時(shí)間上有截至日期過(guò)期作廢等要求。只有這樣即使發(fā)生問(wèn)題也只會(huì)被限制在某個(gè)領(lǐng)域，而不會(huì)上升到社會(huì)層面上。

綜上所述，代幣的功能和特性應(yīng)該有所限制和要求，比如對(duì)發(fā)行時(shí)間、地點(diǎn)、發(fā)行目的及發(fā)行面向群體給出明確要求，這樣才不會(huì)出現(xiàn)像目前因?yàn)楸忍貛偶捌渌?ldquo;虛擬貨幣”所引發(fā)的系列問(wèn)題。

之所以比特幣目前已經(jīng)和上述這些區(qū)域幣區(qū)分開(kāi)來(lái)，是對(duì)于“幣”的認(rèn)知過(guò)于局限所造成的。對(duì)于“幣”的認(rèn)知上，應(yīng)該不僅僅局限于金融或者貨幣屬性，它還可以成為不同社區(qū)或者活動(dòng)的許可或追蹤機(jī)制。實(shí)際上，數(shù)字貨幣的一個(gè)最大優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在它們的潛在用途上—作為工具來(lái)管理各個(gè)社群組織。

太一云CEO鄧迪在零壹財(cái)經(jīng)關(guān)于區(qū)塊鏈閉門(mén)會(huì)上談到，代幣可以控制企業(yè)間合作的權(quán)限問(wèn)題，例如敏感數(shù)據(jù)誰(shuí)能調(diào)用、如何調(diào)用以及數(shù)據(jù)安全如何保障，這些方面都可以通過(guò)代幣機(jī)制來(lái)控制數(shù)據(jù)使用范圍以及權(quán)力范圍。

就如鄧迪所說(shuō)，代幣是一個(gè)中性的概念，直接把代幣和ICO融合在一起，這對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的推廣會(huì)造成相當(dāng)不利的影響。代幣在未來(lái)的區(qū)塊鏈應(yīng)用領(lǐng)域可以發(fā)揮更大大的作用，因?yàn)樗仁墙粨Q中介，也具備管理工具的職能。

【來(lái)源：零壹財(cái)經(jīng)】