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錢寶網(wǎng)事件仍在發(fā)酵，近期陷入擠兌風(fēng)波的類似平臺超過10家。

1月5日，3658商城發(fā)布公告稱2017年12月27日至29日用戶提現(xiàn)訂單積壓，導(dǎo)致財務(wù)工作壓力驟增，造成部分用戶提現(xiàn)到賬延遲的情況。將自即日9點起執(zhí)行為期1個月的臨時應(yīng)急方案。

方案中稱，提現(xiàn)額度為賬戶總資產(chǎn)的5%，每周提現(xiàn)1次，每月提現(xiàn)4次。此外，3658商城微信端提現(xiàn)功能暫時關(guān)閉，會員可至3658商城電腦端、APP端發(fā)起相關(guān)提現(xiàn)申請。

充值提現(xiàn)收費

根據(jù)3658商城官網(wǎng)介紹，其平臺充值與退款均會產(chǎn)生一定比例的手續(xù)費，在用戶充值過程中，需要收取0.3%的手續(xù)費，其中，在手機客戶端通過支付寶充值需要收取1%的手續(xù)費。

值得注意的是，3658商城在充值提現(xiàn)中聲稱，在銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款后需聯(lián)系客服入賬。“若因會員自身原因?qū)е氯胭~時間超過15天，入賬后，充值金額將會減少一半；若入賬時間超過30天，將會導(dǎo)致充值無法入。”

而在提現(xiàn)方面，用戶每人每天可申請3次提現(xiàn)操作，每天提款最高額度為5萬人民幣。3658商城表示，余額提現(xiàn)金額需是20元的整數(shù)倍，余額提現(xiàn)收取0.5%的銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費，不足1元的按照1元收取。余額加急提現(xiàn)需要再收取5%手續(xù)費，不足100元按100元收取。

1月6日，3658商城再次公告稱，自2018年1月7日起將不再接受到公司辦理退款清退的申請，“我們將安排專人，開通專線電話，為大家辦理線上退款清退”。并強調(diào)，由于充值和退款過程中均會產(chǎn)生一定比例的手續(xù)費用，用戶需承擔(dān)充值總金額1%的手續(xù)費。

資料顯示，用戶在3658商城賺取收益的方式包括簽到、“紅籌”，類似錢寶的分銷，每月獲得一定比例的現(xiàn)金獎勵、“慧賺寶”，類似于貨幣基金寶類產(chǎn)品、“白拿”返利（點擊領(lǐng)取紅包福利）包括iPhone等商品，收益均按照按投資金額比例獲得。

3658商城在1月5日的退款清退規(guī)則調(diào)整通知中仍然在為其平臺推廣活動。3658商城宣稱，紅籌月收益可達(dá)10%，單份限制金額為1000元；參與天天紅包，支付1元即可獲得1-999元現(xiàn)金紅包等。

工商信息顯示，3658商城隸屬于山東揚速電子商務(wù)集團有限公司，公司成立于2014年6月，控股股東為艾爾(青島)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司。而艾爾(青島)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司的全資股東顯示為海外企業(yè)AL INVESTMENT MANAGEMENT CO.,LTD，認(rèn)繳出資額50萬元，認(rèn)繳出資日期為2026年。

擠兌風(fēng)波蔓延

實際上，近期多家類似平臺陸續(xù)出現(xiàn)擠兌。據(jù)財新網(wǎng)，與錢寶網(wǎng)模式相似的“小生優(yōu)服”人去樓空，不斷有投資者趕赴南京站前派出所報案。此外，還有國賓理財、蛙寶網(wǎng)、麗州財富寶等平臺。

有用戶透露稱，自己經(jīng)歷的投資過程，像是一場又一場的賭局，早前接觸過3M互助理財，把賺到的200萬賠光后，又欠債超過80萬元，也在出現(xiàn)問題的“南京八寶粥”、QB（錢寶網(wǎng)）、WB（蛙寶網(wǎng)）中賺到13萬元脫身。

據(jù)悉，南京八寶粥是指是八個資金盤的統(tǒng)稱，因都在南京，因此稱為“南京八寶粥”，具體為梵靈渡、德力、泰樂康、邁捷、聯(lián)信、鑫時光、國賓理財與唐會。有用戶表示，這“八寶粥”一直都會在，這是，其中一個跑路了，又會有別的替補進(jìn)來。

據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解，蛙寶網(wǎng)于近日發(fā)布多條公告解釋提現(xiàn)延遲事件，小生優(yōu)服也于1月3日發(fā)布停機維護公告。

蛙寶網(wǎng)在12月30日發(fā)布的公告稱，客戶2018年1月2日前的提現(xiàn)申請將被退回，自2018月1月3日開始，客戶可以按照實際本金的10%向網(wǎng)站發(fā)起提現(xiàn)申請，公司每月會安排一次打款，優(yōu)先保證客戶的本金。

蛙寶網(wǎng)也在公告中指出，公司將暫停運營。蛙寶網(wǎng)強調(diào)，“后續(xù)公司在支付完客戶本金的前提條件下，根據(jù)市場情況決定是否恢復(fù)平臺運營。”

公開報道顯示，麗州財富寶、鑫時光等均被質(zhì)疑涉嫌傳銷式非法詐騙集資。關(guān)于金融辦備案問題，據(jù)市場周刊報道2017年8月30日報道，南京清淮區(qū)政府金融辦陸科長曾表示，此類融資公司是無法備案的，向不特定人群吸收公眾資金，利率高達(dá)216%確實不正常。

傳銷華麗外衣

近年來，返利網(wǎng)站開始變味。一些不法分子通過炒作“互聯(lián)網(wǎng)+”、“電子商務(wù)”等投資理財概念，以高額返現(xiàn)返利吸引用戶參與。有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。

處置非法集資部際聯(lián)席會議、商務(wù)部、工商總局曾提示提醒，這類運作模式，實際上是變相承諾高額回報，違背消費服務(wù)的價值規(guī)律，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。請廣大公眾切實提高風(fēng)險意識，理性審慎投資、消費，防止利益受損，同時，對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門反映。

2017年10月30日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(下稱“互金專委會”)發(fā)布“互聯(lián)網(wǎng)購物全返”平臺的巡查公告，稱我國互聯(lián)網(wǎng)上的“互聯(lián)網(wǎng)購物全返”平臺存在突出風(fēng)險，點名了云惠聯(lián)、利利購商城等8家平臺。

互金專委會，此類平臺盈利模式存疑，具有較高風(fēng)險。主要表現(xiàn)形式包括：以“0元購物”為噱頭吸引用戶、商品價格大幅高于市場價格、涉嫌傳銷模式發(fā)展新客戶與預(yù)售大幅折價“積分券”等形式吸收資金等四種特性。

互金專委會強調(diào)，“互聯(lián)網(wǎng)購物全返”平臺商品價格較高、返利周期較長、盈利模式不可持續(xù)，存在較高風(fēng)險。請投資者不要被“廣告用語”蒙蔽，注意風(fēng)險。

【來源：網(wǎng)貸天眼】